Avis Bricks : crowdfunding modèle obligataire

Vous hésitez à investir via Bricks.co et cherchez des avis objectifs ? Notre analyse détaillée explore les avantages, risques et retours d’expérience pour évaluer si cette plateforme de crowdfunding immobilier allie transparence, rentabilité et accessibilité. Découvrez également des alternatives à l’investissement immobilier fractionné, avec un focus sur les modèles obligataires et la gestion des risques bricks.co.

Résumé de notre avis sur Bricks.co

Pour commencer, Bricks.co est une plateforme de crowdfunding immobilier qui permet d’investir à partir de 10€ dans des projets immobiliers sous forme d’obligations. Fondée en 2020 par Cédric O’Neill, cette plateforme encadrée par l’AMF offre un accès démocratisé à l’investissement immobilier avec plus de 470 000 membres inscrits. En un mot, ses atouts résident dans son accessibilité, diversification et rendements potentiels de 8 à 12%. En revanche, il convient de souligner les risques de perte en capital, l’illiquidité potentielle et les frais de retrait au-delà de deux transactions annuelles gratuites. Comparativement à ses concurrentes, Bricks.co se démarque par son modèle obligataire innovant mais reste perfectible concernant l’expérience utilisateur mobile à l’étranger.

Avantages	Inconvénients
Accès démocratisé à l’investissement immobilier dès 10€ (modèle fractionné)	Risques de perte de capital inhérents au crowdfunding immobilier
Diversification des projets immobiliers (résidentiel, commercial, etc.)	Rendements variables selon les projets et le marché secondaire
Modèle obligataire clair avec versement de royalties via loyers	Liquidité limitée sur le marché secondaire de Bricks
Encadrement par l’AMF et processus de sélection rigoureux des biens	Frais potentiels liés à la gestion ou à la revente de parts
Interface intuitive et suivi des investissements en temps réel	Dépendance aux conditions économiques du marché immobilier

Tarifs de Bricks.co

Les différentes offres d’investissement

Pour commencer, Brics.co propose un modèle économique de crowdfunding immobilier permettant d’investir à partir de 10€ par projet. La plateforme fonctionne sur un système d’obligations, chaque « brick » représentant une part de 10€ dans un bien immobilier. Les investisseurs reçoivent des revenus mensuels provenant des loyers nets des biens financés. En contrepartie de son service, Bricks.co prélève des honoraires de 5 à 10% HT sur le montant total collecté par projet, facturés aux porteurs de projets. Il n’y a pas de frais d’entrée ni de frais de gestion pour les investisseurs. La plateforme offre deux retraits gratuits par an, avec des frais de 1,20€ TTC appliqués aux retraits supplémentaires. Ce modèle permet un accès démocratisé à l’investissement immobilier, avec un seuil d’accès particulièrement bas comparé aux SCPI ou investissements traditionnels dans l’immobilier locatif.

Caractéristiques	Détails
Montant minimum d’investissement	10€ par brick
Type d’investissement	Obligations immobilières
Rendement moyen attendu	8 à 12% annuels
Frais d’entrée	Aucun
Frais de gestion annuels	Aucun
Frais de retrait	1,20€ TTC au-delà de 2 retraits/an
Rémunération de Bricks	Honoraires de 5 à 10% HT facturés aux porteurs de projets

En étroite collaboration avec des porteurs de projets immobiliers, Bricks.co a mis en place un modèle obligataire clair et structuré. Les investisseurs achètent des « bricks » représentant chacune 10€ d’obligation. En retour, les porteurs de projets s’engagent à rembourser le capital et verser des intérêts périodiques. Les revenus sont versés le 8 de chaque mois sur le portefeuille Bricks de l’investisseur. À l’issue du projet, le montant investi est remboursé, avec possibilité de percevoir un bonus de détention. Ce système offre un cadre juridique sécurisé aux investisseurs, avec des droits clairement définis dans le contrat d’obligation. La durée moyenne des investissements varie entre 1 et 3 ans selon les projets immobiliers sélectionnés.

En revanche, il convient de comparer ces frais à ceux des autres plateformes de crowdfunding immobilier. Contrairement à Bricks.co, certaines plateformes prélèvent des frais de gestion annuels (généralement entre 0,5% et 1% du montant investi) ou des frais de sortie à la revente des parts. Le modèle de Bricks.co, avec l’absence de frais d’entrée et de frais de gestion, se positionne comme l’un des plus accessibles du marché. Les seuls frais applicables concernent les retraits de fonds, avec 1,20€ TTC facturés par virement bancaire externe au-delà des deux retraits gratuits annuels. Cette structure tarifaire favorise particulièrement les investisseurs occasionnels ou ceux souhaitant conserver leurs revenus sur la plateforme sur le long terme.

Notre avis sur le prix de Bricks.co

En guise de conclusion sur le rapport qualité-prix de Bricks.co, cette plateforme de crowdfunding immobilier offre un accès démocratisé à l’immobilier avec un seuil d’entrée particulièrement bas (10€). L’absence de frais d’entrée et de frais de gestion annuels constitue un avantage majeur par rapport à d’autres solutions d’investissement immobilier. Les rendements potentiels de 8 à 12% par an, bien que non garantis, sont compétitifs. Cependant, les frais de retrait de 1,20€ TTC par virement bancaire externe (au-delà de deux retraits gratuits par an) peuvent devenir significatifs pour les investisseurs actifs souhaitant régulièrement récupérer leurs fonds. Profitez de 1% de cashback sur le montant de tous vos investissements pendant 3 mois. Comparativement à l’ancien modèle « royalties » de Bricks, qui générait des frais plus élevés (jusqu’à 1% de la valeur du bien par an), le modèle obligataire actuel offre un cadre plus avantageux pour les investisseurs. Il est important de noter que l’investissement immobilier comporte des risques, notamment la perte partielle ou totale du capital investi, et que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Bricks.co : pour qui ?

Profil type des investisseurs

Pour commencer, Bricks.co s’adresse en priorité aux investisseurs débutants grâce à un seuil d’entrée fixé à 10€. Plus de 470 000 membres ont déjà rejoint la plateforme, attirés par la simplicité du modèle obligataire. La plateforme propose un processus d’investissement simplifié, sans contraintes de gestion, avec un test d’adéquation obligatoire pour tout profil d’investisseur. En revanche, les investisseurs expérimentés peuvent également y trouver un complément d’investissement immobilier fractionné. L’encadrement par l’AMF et l’accès à des ressources pédagogiques renforcent la crédibilité de la plateforme. Les projets immobiliers sont accessibles en France comme à l’international, avec des revenus versés mensuellement au prorata des parts détenues.

Objectifs d’investissement compatibles

En guise de conclusion, Bricks.co s’inscrit dans une stratégie de diversification de portefeuille grâce à l’immobilier fractionné. Les investisseurs peuvent répartir leurs fonds sur différents types de projets (résidentiels, commerciaux) et localisations géographiques, réduisant ainsi les risques. Les revenus mensuels issus des loyers net des biens financés offrent un complément de revenus intéressant. En revanche, il convient de noter que les rendements potentiels (8 à 12% en moyenne) ne sont pas garantis et dépendent du succès des projets. La plateforme permet d’investir dans des immeubles de rapport, locaux commerciaux ou résidences gérées, avec un suivi en temps réel des investissements. Il est conseillé de ne pas investir l’argent dont on a besoin immédiatement et de toujours diversifier ses investissements.

Bricks.co s’adresse aux investisseurs débutants grâce à un seuil d’entrée à 10€ et une interface intuitive
Convient aux personnes souhaitant diversifier leurs investissements avec de l’immobilier accessible
Approprié pour les investisseurs recherchant des revenus complémentaires via le modèle obligataire
Déconseillé aux profils très risqués ou exigeant une liquidité immédiate de leurs fonds

Liste des fonctionnalités

La plateforme d’investissement

Bricks.co propose une interface intuitive facilitant l’investissement immobilier fractionné. L’inscription se réalise en quelques minutes, permettant d’accéder à un tableau de bord clair présentant les projets en cours et les investissements détenus. Les utilisateurs peuvent suivre leurs revenus mensuels issus des loyers, gérer leurs portefeuilles et consulter les fiches détaillées des biens. Bien que l’application mobile soit globalement bien notée (4,2/5 sur Trustpilot), certains utilisateurs ont signalé des bugs ponctuels, notamment à l’étranger. La plateforme offre une expérience simplifiée avec un seuil d’accès de 10€ par projet, associée à une présentation didactique des opportunités immobilières. Les outils de suivi, comme la répartition des revenus par type d’investissement, renforcent la transparence sur les flux financiers.

La sélection des projets immobiliers

L’équipe de Bricks.co applique un processus de sélection rigoureux pour les projets proposés sur sa plateforme. Chaque opportunité immobilière fait l’objet d’une analyse détaillée avant d’être mise en ligne. Les porteurs de projets doivent fournir des garanties solides, avec un taux de refus élevé pour assurer la qualité des opportunités. Les projets disponibles concernent principalement des acquisitions-reventes, des opérations de promotion immobilière et des divisions de lots. Malgré l’absence de données publiques précises sur les critères exacts ou le taux de refus, la plateforme met en avant une transparence accrue via des fiches projet détaillées. Les investisseurs peuvent consulter les spécificités de chaque bien (localisation, durée, rendement cible) avant de prendre leur décision.

Le marché secondaire et la liquidité

Bricks.co intègre un marché secondaire permettant aux investisseurs de revendre leurs parts avant l’échéance des projets. Ce système offre une certaine flexibilité, mais les détails précis sur les frais de revente, les délais moyens de cession ou les éventuelles décotes ne sont pas explicitement communiqués. Selon les retours d’expérience, la liquidité reste limitée comparativement à d’autres plateformes concurrentes. Les investisseurs peuvent suivre leurs opportunités de revente via l’interface, mais le processus n’est pas décrit en détail. En revanche, le système garantit une continuité de service en cas de défaillance du porteur de projet grâce à un contrat avec Capsens. Cette fonctionnalité reste un atout, bien que sa mise en œuvre pratique nécessite davantage de clarté sur les conditions exactes d’utilisation.

Avis clients

Bricks.co bénéficie d’une note moyenne de 4,2/5 sur Trustpilot, basée sur 3 333 avis. La majorité des retours d’expérience mettent en avant l’accessibilité de l’investissement immobilier dès 10€ et la simplicité d’utilisation de la plateforme. Les investisseurs apprécient particulièrement la possibilité de diversifier leurs avoirs et les rendements attractifs de 8 à 12%. En revanche, certains utilisateurs soulignent des difficultés à investir manuellement en raison de la rapidité de financement des projets. Des problèmes techniques avec l’application mobile, surtout à l’étranger, ainsi que des frais de retrait de 1,20€ TTC au-delà de deux opérations annuelles gratuites, sont également régulièrement mentionnés. La plateforme, agréée par l’AMF, reste néanmoins populaire pour son modèle obligataire innovant malgré des réserves sur la transparence de certains projets.

La plupart des avis positifs mettent en avant l’accessibilité et la simplicité d’utilisation de Bricks.co. La possibilité d’investir dans l’immobilier dès 10€ est souvent citée comme un avantage décisif pour les débutants. Les investisseurs satisfaits soulignent également les rendements réguliers, estimés autour de 10%, et la facilité de paramétrage des investissements automatiques. L’absence de frais d’entrée et de frais de gestion annuels est un autre critère de satisfaction. Plusieurs utilisateurs apprécieront la réactivité de la plateforme en cas de défaut de paiement, avec un suivi rigoureux et des décisions prises collectivement entre investisseurs. La transparence sur l’avancement des projets et la communication régulière sont également des points fréquemment soulignés positivement dans les retours d’expérience.

Les avis négatifs sur Bricks.co concernent principalement les frais de retrait au-delà de deux opérations annuelles gratuites. Certains utilisateurs dénoncent des frais de 1,20€ TTC par virement externe qu’ils jugent élevés pour des investisseurs actifs. Des problèmes techniques avec l’application mobile, notamment à l’étranger, sont également régulièrement mentionnés. Un point noir porte sur la rapidité de financement des projets, rendant difficile l’investissement manuel pour certains utilisateurs. Des critiques plus anciennes concernent l’ancien modèle « royalties » de Bricks.co, abandonné fin 2022, accusé de générer des frais élevés et des rendements inférieurs aux attentes. Des réserves persistent également sur la qualité de la communication concernant les projets en difficulté, avec des informations jugées insuffisantes par certains investisseurs.

Avis représentatifs	Contenu des témoignages
Avis positif	Un utilisateur explique investir 1000€ et percevoir des intérêts mensuels avec un rendement moyen de 10%. Il souligne l’absence de mails intrusifs et la simplicité d’investissement parmi des immeubles de rapport diversifiés.
Avis mitigé	Un investisseur note la réactivité de Bricks.co en cas de défaut de paiement, mais critique le manque de détails dans les fiches projet et un modèle obligataire encore récent comparé à l’ancien système « royalties » abandonné fin 2022.
Avis négatif	Un utilisateur rapporte des difficultés à récupérer ses fonds, avec un blocage temporaire dû à une procédure légale de lutte contre la fraude. Un autre dénonce des bugs répétés de l’application mobile, compliquant l’accès aux nouveaux projets.

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Avis Bricks : ce qu’il faut retenir

En guise de conclusion, Bricks.co propose un modèle innovant pour démocratiser l’investissement immobilier. La plateforme permet d’acheter des obligations immobilières à partir de 10€, rendant l’immobilier accessible à tous. Avec plus de 470 000 membres, Bricks.co s’est imposée dans le crowdfunding immobilier grâce à son interface intuitive et son agrément AMF. Les rendements potentiels de 8 à 12% annuels, couplés à l’absence de frais d’entrée ou de gestion, renforcent sa pertinence pour les investisseurs souhaitant diversifier leurs avoirs. Le modèle obligataire actuel, plus structuré que l’ancien système « royalties », assure un cadre plus avantageux pour les investisseurs. Enfin, le marché secondaire offre une certaine liquidité, même si celle-ci reste limitée comparativement à d’autres plateformes.

En revanche, il est important de souligner les risques inhérents au crowdfunding immobilier. Le risque de perte en capital reste réel, notamment en cas de défaut du porteur de projet ou de difficultés techniques. L’illiquidité est aussi un facteur à considérer, avec des délais d’investissement généralement compris entre 1 et 3 ans. En cas de revente sur le marché secondaire, des décotes peuvent survenir. Les retards de livraison ou de remboursement sont fréquents, avec environ 30% des projets en cours accusant des retards au 31 mars 2024. Il est donc crucial de diversifier ses investissements et d’éviter d’investir l’argent dont on pourrait avoir besoin à court terme. Enfin, les rendements annoncés ne sont jamais garantis.

Pour en savoir plus, notamment un résumé des avis clients, consultez cet article sur les informations clés du produit Bricks. Pour des informations clés concernant Bricks et un résumé des avis clients, vous pouvez également consulter leur site. Bricks.co s’adresse principalement aux investisseurs souhaitant accéder à l’immobilier avec un petit budget. Elle convient aux profils à la recherche de revenus complémentaires via des obligations immobilières. La plateforme offre une alternative pertinente aux SCPI ou à l’immobilier locatif traditionnel, avec un seuil d’entrée bien plus bas. Elle permet de diversifier un portefeuille d’investissement sans contraintes de gestion. En revanche, elle est déconseillée aux investisseurs exigeant une liquidité immédiate ou une sécurité maximale de leur capital. Prenez le temps de découvrir les projets proposés avant d’investir. Pour les profils adaptés, Bricks.co représente une opportunité innovante pour investir dans l’immobilier fractionné avec un montant modeste.

Bricks.co réinvente l’investissement immobilier en le rendant accessible dès 10€ via un modèle obligataire innovant. Malgré des risques inhérents au crowdfunding, sa transparence et son marché secondaire offrent une porte d’entrée stratégique pour diversifier son portefeuille. Pourquoi ne pas explorer cette opportunité dès aujourd’hui et faire fructifier votre capital dans l’immobilier fractionné ?

FAQ

Quelle est la meilleure plateforme de crowdfunding immobilier ?

Il est impossible de déterminer la meilleure plateforme de crowdfunding immobilier sur la base des informations fournies. Aucune information n’est disponible pour évaluer et comparer les différentes plateformes en termes de taux de rendement, risques, frais, facilité d’utilisation, variété des projets, qualité du service client et réputation.

Il est donc conseillé de consulter des sources d’information fiables et indépendantes, de lire des avis d’utilisateurs et de comparer les différentes options avant de prendre une décision d’investissement. Une analyse comparative nécessiterait des données concrètes pour une recommandation fondée.

Avis Bricks : avantages et risques